滙豐投資平台指南

如果您居於香港、年滿18歲或以上，並持有滙豐綜合理財戶口，即可於網上開立投資戶口。請即依照以下步驟，輕鬆開戶：

1. 登入滙豐流動理財應用程式，並前往「投資」分頁
2. 選擇「我符合申請要求嗎」，查看能否於網上開立投資戶口
3. 檢查您的資料，以及選擇投資結算戶口
4. 提交地址證明文件及開戶同意書（適用於受僱在香港證監會登記的金融機構或持牌法團人士）
5. 完成簡單問卷，了解您的金融知識
6. 查閱條款及細則後，提交開戶申請

不同人對投資的態度各異，有些投資者不想承受任何風險或損失，所以不介意犠牲較高的潛在回報；有些投資者接受一定程度的風險，但傾向避免巨大波幅；亦有些投資者傾向承受風險，來獲取優於市場平均回報的收益。

我們將投資風險取向分成六種：穩當型、非常謹慎型、謹慎型、平衡型、進取型及投機型。除部份個股外，我們的投資產品均有標明風險等級，讓您選擇合適風險水平的產品。

• 登入滙豐流動理財應用程式：前往「投資」分頁，在「產品及服務」分類下選擇「風險取向問卷」
• 登入滙豐網上理財：前往頁面底部，在「投資」一欄下點擊「風險取向問卷」

• 投資期限的長短，可能影響您可承受的風險。如果您較年輕，一般可承受較高風險。但如果您臨近退休或想作短期投資，您可承受的風險可能會較低。
• 您總資產的多少，也是考慮因素之一。如果您可支配的收入越多，您就越能夠承受較大損失。
• 您的風險等級，根據您的問卷答案評定。您可以投資風險等級比您高或低的產品，但該決定由您承擔。

憑理財工具就能預早做好理財規劃，優裕未來盡在掌握。

您可預視人生不同階段的理財需要和目標，無論是管理財富、成家立室、子女教育、生活保障，乃至策劃退休，一一都能觸手可及。

投資涉及風險。投資產品價值或會有所變動。

1. 登入後前往「投資」分頁，然後點選「產品及服務」下方的「Future Planner」
2. 如您是首次使用Future Planner，請按初始步驟設定您的財務狀況
3. 您亦可於Future Planner主頁點選「財務狀況」右方的「編輯詳情」

我們會根據您的風險等級，為您配置參考投資組合。組合示範如何分散投資於不同資產類別，以達到切合您需要的風險與回報。

我們會在每一季度評估不同因素，並更新所有參考投資組合。我們考慮的因素包括歷史數據，以及按現時投資環境預計下，每項資產類別的波動和回報，全面分析投資佈局。

1. 登入滙豐流動理財應用程式：前往「投資」分頁，然後在「為您的投資組合進行壓力測試」（滙豐卓越理財尊尚客戶）或「為您的單位信託基金進行壓力測試」（滙豐卓越理財客戶）下的選項中點選「立即開始」。
2. 登入滙豐網上理財：由「投資」分頁前往「我的財富組合」頁面，然後從右方的「為您的投資組合進行壓力測試」（滙豐卓越理財尊尚客戶）或「為您的單位信託基金進行壓力測試」（滙豐卓越理財客戶），選擇「了解更多」。

您可以透過電郵或電話，聯絡您專屬的滙豐卓越理財尊尚客戶總監或卓越理財客戶經理。您亦可依以下步驟聯絡我們：

• 滙豐卓越理財尊尚客戶：透過滙豐流動理財應用程式的「與客戶經理及團隊對話」，以訊息或視像與您專屬的滙豐卓越理財尊尚客戶總監聯絡
  
• 滙豐卓越理財客戶：於滙豐流動理財應用程式選擇「協助」，然後按「聯絡滙豐卓越理財」；或者在網上理財選擇「聯絡您的客戶經理」
  

我們挑選現成投資組合，為您省卻自行挑選個別產品和資產類別的煩惱，讓您涉足全球股票、固定收益產品和貨幣基金。

滙豐作為香港最佳股票經紀商，為您提供多重交易渠道，讓您無論身處何地，都可輕鬆進行買賣。滙豐為您帶來便利、可靠且安全的股票交易服務，助您投資更得心應手。

• 在香港滙豐投資全速易應用程式上: 登入應用程式> 點選左上方的「選單」，然後選擇「Trade25」。

• 在香港滙豐投資全速易應用程式上:登入應用程式> 點選左上方的「選單」，然後選擇「滙豐交易薈」。
• 在香港滙豐個人網上理財上:登入個人網上理財> 點選「投資」> 點選「股票投資組合」> 在「更多連結」中點選「滙豐交易薈」。

• 股票月供投資計劃（SMIP）: 若您是首次接觸股票，亦可以考慮以每月供股方式建立您的投資組合
• 首次公開發售（IPO）: 透過滙豐多個渠道認購新股IPO
• 證券孖展買賣: 透過證券買賣額外資金，享有更高的購買能力及潛在回報
• 認股證，界內證及牛熊證: 適合擁有一定程度經驗的投資者，利用槓桿提升潛在回報，助您捕捉投資機遇

要配置均衡資產，您應該在儲蓄戶口保留一些現金，以備不時之需。但若您想把握比儲蓄更可觀的回報，不妨考慮在資產組合加入債券或存款證。

全新債券搜尋器現已登場，助你輕鬆探索更多機遇。無論您是債券或存款證新手，抑或經驗豐富的投資者，均可利用引導式及進階搜尋，輕鬆發掘一系列債券及存款證，把握投資良機。

1. 以債券搜尋器，探索值得留意的債券。
2. 登入滙豐網上理財：在「我的投資」點擊「債券／存款證」，選擇「債券搜尋器」。
3. 登入滙豐流動理財手機應用程式︰前往「投資」頁面，選擇「產品與服務」。點選「債券及存款證」。

如何查看您的債券投資組合

1. 登入滙豐網上理財：在「我的投資」點擊「債券／存款證」。
2. 登入滙豐流動理財手機應用程式︰在「投資」頁面選擇「我的投資組合」，點選「債券及存款證」。

滙豐提供超過600種由專業基金經理管理的單位信託基金，涵蓋不同資產類別、地區及行業板塊。我們明白，要逐一瀏覽為數甚多的基金，並非易事，因此特意為您簡化程序，助您找出切合需要的基金。

希望投資於特定市場和資產類別？我們提供基金過去表現的概覽，助您透徹了解各基金的表現。

登入滙豐網上理財：從「我的投資」前往「單位信託基金」的「市場資訊」頁面，瀏覽市場概覽。

我們明白，要找到適合的基金，不但要符合您的風險取向，亦要切合投資目標，整個過程可能十分費時。但我們的基金比較工具，就可以為您找出最合適的產品。

您可以基於基金表現、管理和認購費、風險與回報這3大條件，選擇最多5種基金，比較他們的特點，作為投資參考。

登入滙豐流動理財應用程式或滙豐網上理財：

1. 前往「我的投資」（網上理財）／「投資」（流動理財）頁面，點擊「單位信託基金」
2. 瀏覽基金列表時，選擇「資金詳情」
3. 點擊「＋」加入基金比較列表

註：使用流動理財程式時，可以按頂端的「返回」鍵回到其他頁面。

透過視像銷售會議與我們的前線職員展開理財規劃後，您可隨即經網上理財預覽交易及確認您的投資指示。

步驟 1

登入滙豐網上理財，在「我的投資」分頁中點選「我的投資文件」。

步驟 2

確認指示前，請檢視您的交易指示詳情、銷售文件、產品特點及風險聲明、手續費、合適性評估和條款及細則。

更多指示詳情

更多指示詳情

滙豐卓越理財尊尚及滙豐卓越理財客戶，可使用以阿拉丁財富（Aladdin Wealth）獨有技術支援的「滙財智富服務」，為基金持倉或整個投資組合進行壓力測試，透過不同的模擬市場情境，評估所持投資項目的風險。

您可以將這些市場情境比較我們的「參考投資組合」，再考慮是否需要重新配置持倉。

憑藉「滙財智富服務」，您可以用不同角度分析持倉：

• 按主要資產類別（如環球股票、亞太區股票、環球高收益基金）
• 按貨幣（適用於以外幣計價的投資產品）
• 按資產類別（只適用於滙豐網上理財）
  

• 登入滙豐流動理財應用程式：前往「投資」分頁，然後在「為您的投資組合進行壓力測試」（滙豐卓越理財尊尚客戶）或「為您的單位信託基金進行壓力測試」（滙豐卓越理財客戶）下的選項中，點選「立即開始」。
• 登入滙豐網上理財：前往「我的財富組合」頁面，然後點擊右方的「為您的投資組合進行壓力測試」（滙豐卓越理財尊尚客戶）或「為您的單位信託基金進行壓力測試」（滙豐卓越理財客戶），選擇「了解更多」。
• 如果您需要專人聯絡：您可以透過電話或電郵，聯絡您的滙豐卓越理財尊尚客戶總監或卓越理財客戶經理，您亦可依以下步驟聯絡我們：

   1.滙豐卓越理財尊尚客戶：透過滙豐流動理財應用程式的「與客戶經理及團隊對話」，以訊息或視像與您專屬的滙豐卓越理財尊尚客戶總監聯絡。

   2.滙豐卓越理財客戶：於滙豐流動理財應用程式選擇「協助」，然後按「聯絡滙豐卓越理財」；或者在網上理財選擇「聯絡您的客戶經理」。

• 如果您希望在HSBC HK App管理新加坡投資戶口：只需在網上理財啟用環球賬戶服務，您便可前往應用程式的「投資」頁面 > 「產品和服務」項下的「環球投資組合」查看。

您可以使用「我的財富組合」：

• 根據不同產品，即時檢視投資組合，查看未實現收益／虧損等，詳細了解各類投資表現，助您明智決策。
• 查閱簡明圖表，了解資產配置。
• 檢視投資組合的市場價值（港元或其他計價貨幣如美金或人民幣）或單位信託基金的資產淨值 （NAV）。

想知道其他投資者如何配置資產？您可以在網上理財，直接查看與您風險取向相同、投資表現最好的投資者，或與您持倉相同的投資者投資了甚麼產品。

登入滙豐網上理財：前往「我的投資」頁面，選擇「我的財富組合」，然後點擊「與我相似的投資者」下的「瀏覽詳情」。

1. 登入後前往「投資」分頁，然後點選「產品及服務」下方的「Future Planner」
2. 點選「個人目標」下方的「新增目標」
3. 輸入目標詳情，例如目標金額以及您打算何時達成目標，我們便會就您的財務狀況估算可行性

我們的專業團隊會為您提供專屬支援，助您提升理財目標的可行性，並模擬不同階段的理財配置，以了解不同投資、保險及退休金產品如何助您達成未來理財目標。

了解Future Planner詳情

投資涉及風險。投資產品價值或會有所變動。