遗产规划的妙用
个案:陈先生夫妇拥有约值港币2,000万元的资产,当中包括了价值港币800万元的业务,夫妇二人于享受退休的同时,亦打算把遗产平均分配给两名子女。
没有遗产规划:
陈先生夫妇须确保二人退休后的开支不超过港币800万元,以为留给子女继承的港币1,200万元的遗产拨备。
已作遗产规划:
假设一笔过缴付保费港币200万元,陈先生夫妇可购买保额为港币800万元的人寿保险。安排让陈先生夫妇在退休时可动用资金达港币1,000万元,较没有作遗产规划的情况高出25%。另一方面在无须分割业务的情况下,两名子女可各得港币800万元的遗产。
1就相同保费金额而言,可投保之保额因产品而异,保费金额以受保人的性别、年龄、吸烟习惯、保额及核保考虑因素而厘定。有关详情,请细阅有关产品资料。
优点:
- 提供长远的财务保障-持久保障您自己和继承人的财务需要
- 透过保险规划提高您的退休开支 - 有助确保退休生活享有充裕的退休开支,以及余额可转交继承人或拨作退休开支
开始
Future Planner
想审视您的未来大计,看看您能否如期达成目标?就让“Future Planner”帮您评估计划,为您辨别哪些范畴需要多加注意。
风险取向问卷
想了解您的投资需要及风险取向?只需登入汇丰个人网上理财或最新版本的“香港汇丰流动理财应用程式”,于数分钟内即可完成风险取向问卷。