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汇丰盈达延期年金计划

一份合资格延期年金计划,缴付保费5年即可提供稳定退休收入,更可享扣税优惠。

供保费5年达至退休无忧

此项延期年金计划,可在您退休后提供稳定的每月收入来源,保费缴付期间所缴付的保费亦可享扣税优惠[@taxdeduction]。

“汇丰盈达延期年金计划”由新造年金业务稳占香港市场第一[@no1annuityprovider]的汇丰保险承保,并获保险业监管局(“保监局”)认证为已符合资格的延期年金保单。

想知道如何获取更完善保障?今日就让我们的财务策划经理为您亲身筹划。

主要特点

缴付5年制造长期入息

您可在缴付保费5年后,开始按月收取年金金额,让您建立一个延续至99岁[@birthdaydefinition]的现金流

灵活管理年金收益

由第6个保单年度起,您可选择按月收取年金金额,或将您的收益保留在计划中,继续累积生息。您也可以随时改变您的选择,尽享理财灵活性

保费可享税务扣除

您可就所缴付的保费申请税务扣除[@taxdeduction],每个课税年度可高达港币60,000元。了解更多扣税贴士

限时优惠 – 首5年享合共20%8年度化保费折扣

  • 首5年享合共相当于20%的年度化保费折扣,细节如下:

    - 第1个保单年度 : 4% 折扣

    - 第2个保单年度 : 4% 折扣

    - 第3个保单年度 : 4% 折扣

    - 第4个保单年度 : 4% 折扣

    - 第5个保单年度 : 4% 折扣

请注意,保费折扣金额不可享有税务减免。受条款及细则约束

如何投保

投保资格

您须同时符合以下资格,才可投保“汇丰盈达延期年金计划”:

  • 年龄介乎46至70岁[@birthdaydefinition],视乎所选的年金期而定
  • 符合我们对国籍(国家/地区)、地址和居住地的规定,而该规定在您申请时或有所修改

“汇丰盈达延期年金计划“为具储蓄及分红成分的长期人寿保险产品,由汇丰人寿保险(国际)有限公司(“汇丰保险“)承保,其并非等同银行存款计划。保单持有人受汇丰保险之信贷风险影响,早期退保或会招致损失。

联系我们

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一份合资格延期年金计划,供款5年或10年,储蓄期后可让您有稳定收入,同时可享税务扣除 

 

一份保费缴付期为3年的年金计划,储蓄期1年或3年后可让您每月享有稳定年金收入,助您全面筹划退休

 

轻松透过网上理财或应用程式查阅保单资料、保单预计价值、更改保单等

合资格延期年金保单的重要资讯:

  • 合资格延期年金保单的税务定义 — 本保单是合资格的延期年金保单,但并不保证您已缴的保费将符合税务扣除资格。本计划的资格认证是保监局根据其产品特点而定,与您的个人状况无关。于申请税务扣除前,您必须符合税务条例规定下之所有条件及遵从香港特别行政区税务局发出的指引。一般税务资讯只供参考,您不应单凭此资讯作任何税务决策。本保单可获的实际税务优惠将取决于您的个人税务状况。如您毋须于相关课税年度缴纳薪俸税及个人入息税,您未必能享有税务扣除优惠。如您有任何疑问,请咨询专业税务顾问。所有税务条款、法规及/或其诠释均可能被修改,而影响有关的税务优惠包括税务扣除资格。汇丰保险没有责任通知您相关法律、法规及/或其诠释的修改,及其可能对您产生的影响。如想了解更多有关合资格延期年金的税务扣除资讯,请浏览保监局网页:www.ia.org.hk
  • 合资格延期年金保单的认证 — 保监局的认证不代表对保单的推介或认可,亦不保证本保单的商业价值或表现,更不代表保监局认许本保单适合所有个别保单持有人或任何类别的保单持有人。本保单已获保监局认证,但不构成官方建议。保监局对此产品销售文件的册子内容包括其准确性或完整性概不负责,并明确表示,不会承担因此产品销售文件的全部或任何内容而引致的损失。

        8. 20%折扣指于第1至第5年个保单年度期间每年享4%保费折扣,首5年合共20%年度化保费折扣。

    “汇丰盈达延期年金计划“为具储蓄及分红成分的长期人寿保险产品,由汇丰人寿保险(国际)有限公司(“汇丰保险”)所承保,其获保险业监管局( “保监局”)授权及受其监管,于香港特别行政区经营长期保险业务。其并非等同于或类似任何类型的存款。有关详细产品特点及详细的条款及细则,请参阅相关的产品册子及保单条款。

    汇丰保险是于百慕达注册成立之有限责任公司,其为汇丰集团旗下从事承保业务的附属公司之一。香港上海汇丰银行有限公司(简称“汇丰”)乃根据保险业条例(香港法例第41章)注册为汇丰保险于香港特别行政区分销人寿保险之保险代理机构。此计划为汇丰保险而非汇丰之产品,并只拟在香港特别行政区透过汇丰销售。如果保单持有人在早期保单年度中止及╱或放弃保险计划,则他╱她将获得的利益金额可能大大少于他╱她已支付的保费金额。您的保单利益受汇丰保险的信贷风险所影响。您缴付的保费将成为汇丰保险资产的一部分,您对任何该等资产均没有任何权利或拥有权。如追讨赔偿,您只可向汇丰保险追索。

    对于汇丰与您之间因销售过程或处理有关交易而产生的合资格争议(定义见金融纠纷调解计划的金融纠纷调解中心的职权范围),汇丰须与您进行金融纠纷调解计划程序;此外,有关涉及您上述保单条款及细则的任何纠纷,将直接由汇丰保险与您共同解决。