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如何避免支票诈骗陷阱

骗徒手法层出不穷。部分狡猾的骗徒会设法令您账户的账面余额暂时增加,骗取货物和金钱!

账面余额vs可用余额

先看看应如何理解账户余额。登录网上或流动理财后,会见到两个不同的余额。

其中一个是账面余额,可包括存入但未结算以供提取的支票,这个金额只供参考。

另一个是可用余额,是指账户内实际可供提取的款项。

“弹票党”出没注意!

“弹票党”骗徒会存入无效支票,令受害人误以为自己已经收妥款项。

存入支票之后,账户的账面余额会实时更新,反映支票金额,但支票其实需要1到2个工作天才完成结算,成功结算为可动用款项后,才会转为可用余额。

骗徒利用支票结算的时间差距,以无效支票付款进行诈骗。受害人看到账户的账面余额增加,或收到伪造的交易纪录,而又没有查清楚可用余额,就会误坠陷阱,在没有防备之下交出货物或支付金钱,直到一两日后支票没有兑现,才发现被骗。

香港汇丰流动理财应用程序的屏幕截图,以较大字体显示港币1,000元的账面结余,并以较小字体显示港币0元的可用结余。
香港汇丰流动理财应用程序的屏幕截图,以较小字体显示港币1,000元的账面结余,并以较大字体显示港币0元的可用结余。

“弹票党”常用技俩

了解“弹票党”如何运作,可以避免坠入支票诈骗陷阱。

骗徒通常在社交媒体或买卖交易平台出没,假装成买家,用无效支票购买贵价货品。

有些骗徒会用无效支票假装存入大量金额,然后要求受害人发回差额,令受害人不单被骗去货物,更付出真金白银退款,遭受双重损失。

喂?我是ABC中学的陈老师。可以帮学校买100张床垫吗?我们会给您很高的佣金。

部分骗徒以高佣金为饵,诱骗受害人向假供应商进货。他们会假装成学校教师或慈善团体以获取信任,哄骗公司代他们向假供应商付款入货。骗徒存入空头支票,利用弹票前的支票结算时间制造已付款的假象。受害人看到账户的账面余额增加后,自掏腰包付款给假供应商, 遭受金钱损失。

骗徒有时更会伪造本票作案骗人。本票和支票都需要一到两个工作天结算,所以受害人很大机会在银行退回伪造本票时方知被骗。

提防支票骗案

收款时紧记检查清楚账户可用余额,不应单靠收据或账面余额做转账证明。而且,就算回报多高,都不应急于答应对方要求,或提前付款。

如果接自称来自某组织或某机构的电话,应该仔细查核对方背景,用官方联系信息或成员通讯录验证他们的身份。

如有怀疑,可使用“防骗视伏器”、“防骗视伏App”应用程序等防骗资源,评估可疑电话号码、网址、支付账户等的风险。

汇丰致力保障您的财务安全。怀疑自己遭遇支票诈骗?请即联系我们:

汇丰环球私人银行客户:(852) 2233 3033

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